Rusya'dan ihracat çok sayıda devdir. Küçük ve orta ölçekli işletmeler dış ticaret faaliyetlerine nadiren katılmaktadır. Burada önemli olan sadece yüksek rekabet değil, aynı zamanda ihracat pazarlarına girmenin zorluğudur. Uluslararası faktoring bu görevi çok daha kolaylaştıracaktır.
Dış genişleme büyük yatırımlar gerektirir. Alıcıları bulmak, onlarla teslimat şartları konusunda anlaşmak, gümrük sorunlarını çözmek ve ithalatçı ülkenin mevzuatıyla ilgilenmek gerekiyor. Bu uzun süreçler kurulurken bunlara para yatırılması gerekecek. İhraç edilen mallara ilişkin ilk ödemeler ise genellikle önemli bir gecikmeyle gerçekleşiyor.
İhracat faktoringi bu sorunların çoğunu ortadan kaldırabilir. Üstelik finansman bu hizmetin yalnızca en basit kısmıdır. İhracat gönderilerinin ödemesi genellikle birkaç ay ertelenir. Bunun nedeni, hem alıcıların talep ettiği ertelenmiş ödeme hem de sınır ötesi finansal işlemlerin karmaşıklığıdır. İhracat faktoringini kullandığınızda parayı sevkiyattan hemen sonra alırsınız. Fon tahsisi bir faktör olacaktır.
Faktoringin en büyük avantajı, yurt dışında çıkarlarınızı temsil eden bir ortak bulmanızdır. Bu ortak, potansiyel alıcılarınızı kontrol edecek bir faktoring şirketi olacaktır.
Devre biraz karmaşık ama anlamaya değer.
Birinci adım: Yurt dışında bir alıcı bulursunuz ve faktoringle çalışmayı kabul ettiğinden emin olursunuz. "Yurt dışı"nın İspanya olduğunu varsayalım.
İkinci adım: İhracat faktörünüz olacak bir Rus faktoring şirketi seçersiniz.
Üçüncü adım: İhracat faktörü, alıcınıza hizmet vermeye hazır olup olmadıklarını öğrenmek için İspanyol meslektaşlarıyla (faktoring şirketleri) iletişime geçer. Firmalardan birinin kabul etmesi halinde ithalat unsuru haline geliyor.
Dördüncü adım: İthalat faktörü, İspanyol ortağınızın mali durumunu ve ödeme gücünü kontrol eder. Denetimin sonuçlarına göre, bir finansman limiti belirlenir - ithalat faktörünün alıcı yerine ödemeye razı olduğu maksimum tutar.
Beşinci adım: İspanyol ithalat faktörü, Rus ihracat faktörünü belirlenen finansman limiti hakkında bilgilendirir. Bu maksimum tutar dahilinde yurt dışına mal tedarik ediyorsunuz. Teslimat belgelendiğinde ihracat faktörü parayı hesabınıza aktarır.
Altıncı adım: İspanyol alıcı, malları teslim aldıktan sonra bir ödemesiz süreye sahiptir ve bu süre sonrasında hesabınıza teslimatın bedelini öder. Eğer alıcı birdenbire ödeme yapamaz hale gelirse, ödeme yapmama riskini üstlendiği için İspanyol faktörü bunun yerine ödeme yapacak.
Faktoring ihracatlarınızı ölçeklendirmek için idealdir. Çok az insan yurtdışında büyük miktarlarda ticarete başlama riskiyle karşı karşıyadır - malların satılmama riski her zaman vardır. Bir ürüne talep varsa, faktoring ihracat hacimlerinin hızla artmasına yardımcı olacaktır. Ek malzemeleri güvence altına almak için işletme sermayenizi işletmenizden ayırmanıza gerek kalmayacak.
Düzenli olarak vadeli ödemeyle mal gönderen işletmeler için bu uygun bir çözümdür. Alıcıların ödeme yapmaması konusunda endişelenmemenizi sağlar ve risklerinizi sigortalar.
Yerli şirketler sıklıkla bu hizmetin başka bir türünü kullanıyor - doğrudan ihracat faktoringi. Bunda tek bir faktör var; Rus. Yabancı alıcılarla herhangi bir çalışma yapmaz ve ödeme yapmama riskini üstlenmez. Sadece ihracatçıya ertelenmiş ödeme süresi için para verir. Alıcı ödemeyi transfer ettiğinde ihracatçı faktörle anlaşır. Ödeme yapılmaması halinde ise ihracatçı borcu kendisi ödemek zorunda kalacak.
Hangi tür ihracat faktoringini seçerseniz seçin, yurtdışı tedariklerinizi finanse etmek için uygun bir araç olacaktır.
Ekim 2003'te Promsvyazbank dünyanın en büyük uluslararası faktoring birliği olan Factors Chain International'ın (FCI) üyesi oldu. Bankamız, ortak hedefi faktoring ve ilgili finansal hizmetler yoluyla uluslararası ticaretin gelişimini teşvik etmek olan 90 ülkeden 400'ün üzerinde önde gelen faktoring şirketi ve bankayla işbirliği yapmamıza olanak tanıyan FCI'nın en eski Rus üyesidir.
Promsvyazbank, ithalat faktörleri - faktoring şirketleri ve FCI katılımcısı olan ve borçlunun ülkesinde bulunan bankalar ile birlikte ihracat tedarikleri için rücu edilmeksizin faktoring hizmetleri sunmaktadır. Yabancı bir faktörün ithalatçının ülkesindeki sürecine katılım, alıcının mali durumu, ödeme gücü ve ödeme disiplini, iç ve dış piyasadaki konumu hakkında objektif bilgilere ulaşmayı sağladığı gibi, alıcının hukuki özelliklerinin de hızlı bir şekilde koordine edilmesini sağlar. yasal çerçevelerdeki farklılıklar dikkate alınarak işlem yapılır.
Rücusuz ihracat faktoringi, FCI Uluslararası Faktoring Birliği çerçevesinde uygulanan ve yabancı bir FCI üyesinden kredi riski teminatı alınmasına bağlı olarak yabancı bir alıcının teslimatı ödememe riskini ortadan kaldırmanıza olanak tanıyan bir faktoring türüdür. Alıcının ülkesindeki banka.
Borçlunun ülkesindeki banka (ithalat faktörü), ithalatçıya kredi riski teminatı sağlar. Promsvyazbank, ihracatçıya fatura tutarının% 90'ına kadar parasal talep tahsisine karşı finansman sağlar. Böylece tedarikçi, finansman ve nakit açıklarının azaltılmasının yanı sıra yabancı bir alıcıya ödeme yapılmamasına karşı sigorta da dahil olmak üzere bir dizi hizmet alır.
Borçludan ödeme yapılmaması durumunda ithalat faktörü teslim borcunun %100'ünü indirimsiz veya muafiyetsiz ödeyerek ihracatçının kambiyo mevzuatı uyarınca işlem pasaportunu kapatma ihtiyacını karşılamaktadır.
Bir ihracatçının rücu edilemeyen faktoring kapsamında faktoring hizmetlerine başvurması durumunda Promsvyazbank, kredi riski teminatı ve dolayısıyla döviz kazançlarının iade garantisi almak için alıcının ülkesinde bulunan ithalat faktörüne bir talep gönderir. İthalat faktörünün olumlu kararı durumunda:
- banka, tedarikçinin ve alıcının mali, ekonomik ve üretim faaliyetlerinin basitleştirilmiş bir analizini yapar;
- ihracatçı ile Promsvyazbank arasında ihracat tedariklerine yönelik faktoring hizmetlerinin genel şartları konusunda genel bir anlaşma yapılır ve borçluya bilgi mektubu-tebligat gönderilir.
İşlem katılımcıları arasındaki etkileşim şeması
 |
Malların 180 takvim gününe kadar ertelenmiş ödeme koşullarıyla teslimi. |
Promsvyazbank ile iletişime geçerek bir dizi avantaj elde edeceksiniz:
- Tedarik edilen mal miktarının %100'üne kadar, ancak ithalat faktörünün sağladığı garanti sınırları dahilinde finansman;
- nakit açıklarının azaltılması;
- yabancı bir alıcının ödeme yapmama riskine karşı sigorta;
- Döviz kazançlarının %100 iade garantisi;
- ihracatçıya bilgi ve analitik destek (yabancı bir alıcının kredi itibarı hakkında bilgi edinmek, borçluların mali durumunu izlemek vb.);
- yükümlülüklerinizi zamanında ödeme yeteneği;
- teminatsız finansman;
- tedarikçinin kredi portföyünü artırmadan borçlu için limit belirleniyor;
- basitleştirilmiş tedarikçi ve alıcı analizi.
Bu işlemde kullanılan doğrudan ve iki faktörlü (veya karşılıklı) modeller bulunmaktadır. Birinci durumda, ürünü ihraç eden firma ile ithalatçı firma birbirine yeterince yakın ise, faktör kuruluşu (genellikle bir banka) ile borçlu alıcı arasında sözleşme akdedilir. İhracatçı ödememe riskini üstlenir ve açık işlem durumunda borçlu temlik konusunda önceden uyarılır.
İhracatçı ödememe riskini üstlenir ve açık işlem durumunda borçlu temlik konusunda önceden uyarılır.
Anlaşma, güvenilir ortakların güvenilirliği dikkate alınarak sonuçlandırılır. İhracatçı firmaya sağlanan fonlar, başka bir ülkedeki ithalatçı alıcıdan faktöre geri ödenir.
İki faktörlü model adını, işlemde iki finansal faktör yapısının yer alması nedeniyle almıştır: ihracatçı tarafında ve ithalatçı tarafında. Bu durumda aşağıdakiler gerçekleşir:
- Tedarikçi firma, ürünleri ithalatçıya ulaştırabilmek için ülkesindeki bir ihracatçıdan finansman arayışındadır.
- İhracat faktörü, bir kredi limiti elde etmek için malların alıcısının ülkesindeki ithalat faktöründen ithalatçının ödeme gücü hakkında bilgi talep eder.
- İthalat faktörü alıcıdan fon temin edildiğini teyit ederse ihracat faktörü parayı tedarikçi firmaya aktarır.
- Kredi daha sonra alıcı veya onun ithalat faktörü tarafından geri ödenir.
Tedarikçinin parasal bir hak talebinde bulunurken finansmanı, teslimat tutarının en az %90'ı olmalıdır. Faktör kuruluşlarının uluslararası birliğe üyeliği, yükümlülüklerin yerine getirilmesinin bir başka garantisidir. Faktorler kendi hükümlerine göre uygun bir sözleşme düzenleyebilecekleri gibi, kendi birliklerinde benimsenmiş olan uluslararası faktoring kurallarını da kullanabilirler. Bu birlik ne kadar büyük olursa, Rusya'dan ihracat yapan firmalara da o kadar fazla fırsat açılıyor.
İhracat faktoringinin başlıca avantajları
- Teminatsız sağlanan işletme sermayesinin büyümesi.
- Sınırsız limitlerle sürekli finansman.
- Ödemeleri erteleme ve ihraç edilen malların satışlarını artırma yeteneği.
- Alacak yönetimi prosedürünün bir bankadan kredi başvurusuna kıyasla basitliği.
- Hizmetin kalıcı niteliği ve müşterinin ödeme gücünün garantisi. Ödememe riski sıfıra indirilir.
İhracat unsuru olarak hareket eden banka, girişimcinin kendi avantajına olacak şekilde rahat bir finansal ortam yaratma talebini karşılamaktadır. Zor ekonomik durum, yurt dışına ürün satma ve ticari kuruluşların yönetimini destekleme ihtiyacını doğuruyor. Bu nedenle, Rusya'da ihracat faktoring hizmetlerine olan talebin artması, finansal piyasanın olgunluğunu göstermektedir.
Rücusuz ihracat faktoringi- Rus şirketlerinin en çok talep ettiği uluslararası faktoring operasyonu türü; İhracat Faktörü, ihracat teslimatının yerleşik olmayan alıcı tarafından ödenmemesi riskini tamamen üstlenir. Kural olarak, bu tür uluslararası faktoring iki faktörlü bir modele göre uygulanmaktadır.
İhracat faktoringini başvuruya gerek kalmadan uygulamaya yönelik algoritma, iki faktörlü model:
Aynı zamanda, İhracat Faktorü, FCI veya IFG bilgi sistemi aracılığıyla, gelirlerin iadesini garanti etmek ve yerleşik olmayan alıcının ödeme gücünü değerlendirmek için yerleşik olmayan alıcının eyaletindeki İthalat Faktorlerine bir talep gönderir. alıcı.
2. İthalat Faktorünün yazılı onayı ve onayı alındıktan sonra, rücu edilmeksizin bir ihracat faktoring sözleşmesi imzalanır (İhracat Teslimatlarında Faktoring Hizmetlerine İlişkin Genel Koşullar Hakkında Genel Sözleşme). Yerleşik olmayan alıcıya, sonucunu bildiren bir bildirim ve ödeme yapma talimatları gönderilir.
3. İhracatçı teslimatı yapar ve ihracat faktoring sözleşmesi uyarınca, rücu hakkı olmaksızın, sevkıyat belgelerini (genellikle faturanın aslı, konşimento aslı veya kopyası, devlet gümrük belgesinin bir kopyası) İhracat Faktorüne devreder. beyanı (CCD)) ile parasal talebin (gelir alma hakkı) ihracat faktörüne aktarımı tamamlanır.
4. Teslimatı doğrulayan ihracat faktörü, ihracatçıya fatura (teslimat) tutarının %70 ila 100'ü oranında finansman sağlar. Finansman Rus para birimi cinsinden ödenir. İhracat Faktörünün komisyonu, finanse edilen tutarın belirli bir yüzdesi düşülerek veya ayrı bir faturayla ödenir.
5. İhracatçı, yerleşik olmayan alıcıdan gelir aldıktan sonra finansmanı İhracat Faktorüne iade eder. Ödemede gecikme veya teslimat için ödemenin reddedilmesi durumunda, tutar İthalat Faktorü tarafından ihracatçıya aktarılır.
Rücu haklarına sahip ihracat faktoringi- Rusya'daki en popüler ihracat faktoringi türü olup, hizmet yelpazesi yerleşik olmayan bir alıcının ödeme yapmamasına karşı koruma içermediğinden düşük riskli bir komisyonla karakterize edilir. Bu tür uluslararası faktoring, yurt dışındaki güvenilir karşı taraflara yapılan ihracat teslimatlarının hacmini artırmak ve ödemelerde uzun gecikmeler olması durumunda nakit açığını önlemek için kullanılır. Rüculu ihracat faktoringi çoğunlukla tek faktörlü bir model kullanılarak uygulanır.
Rücu haklarıyla ihracat faktoringinin uygulanmasına yönelik algoritma, iki faktörlü model:
1. Uluslararası faktoring sözleşmesi akdedebilmek için İhracat Faktorüne ihracatçının mali, ekonomik ve üretim faaliyetlerini analiz edecek bilgilerin sağlanması gerekmektedir (belge listesi için “Faktör Profili” bölümüne bakınız).
İhracatçı, dış ticaretin yapıldığı ülke ve firmaları belirtir ve ödemesi vadeli tedarikler için dış ticaret sözleşmelerinin kopyalarını verir.
Belgelerin incelenmesi ve risklerin değerlendirilmesi (taahhüt) süresi 7 ila 30 gün arasında değişebilir.
2. Sigortalamanın geçmesinin ardından rücu hakkı içeren bir ihracat faktoring sözleşmesi imzalanır (İhracat Faktoring Hizmetlerine İlişkin Genel Koşullar Genel Sözleşmesi). Yerleşik olmayan alıcıya, sonucunu bildiren bir bildirim ve ödeme yapma talimatları gönderilir. Ödeme talimatlarına göre, yurt dışı alıcı tarafından ihracatçının İhracat Faktoring Bankası nezdindeki faktoring hesabına paranın gönderilmesi gerekmektedir.
3. İhracatçı teslimatı yapar ve rücu hakkı bulunan ihracat faktoring sözleşmesi uyarınca sevkıyat belgelerini (genellikle fatura aslı, konşimento aslı veya kopyası, devlet nüshası) İhracat Faktorüne iletir. gümrük beyannamesi (CCD)) , parasal talebin (belirli bir tedarik için gelir alma hakkı) ihracat faktörüne aktarılması tamamlanır.
4. Teslimatı doğrulayan ihracat faktörü, ihracatçıya fatura (teslimat) tutarının %70 ila 100'ü oranında finansman sağlar. Finansman Rus para birimi cinsinden ödenir. Faktoring komisyonunun ödenmesi, finansman tutarının belirli bir yüzdesi düşülerek veya yurt dışı alıcıdan elde edilen gelirin alınmasından sonra düşülerek gerçekleştirilir.
5. Yerleşik olmayan bir alıcıdan gelir gelmemesi durumunda İhracat Faktorü, borcun ödenmesi için bir dizi önlemin alındığı bekleme süresini günceller. Yerleşik olmayan bir alıcıdan hasılatın alınması mümkün değilse, İhracat Faktorü ihracatçıya bir rücu bildirimi ve yerleşik olmayan alıcı tarafından ödenmemiş teslimat için önceden ödenmiş olan finansmanın iadesi talebini gönderir.
İthalat faktoringi- hacim açısından Rusya'daki en büyük uluslararası faktoring türü. İthalat faktoringinin ayırt edici bir özelliği, Rus ithalat şirketinin doğrudan finansal maliyete maruz kalmamasıdır: iki faktörlü modelde, hizmet ve finansman komisyonları yerleşik olmayan tedarikçi tarafından ödenir. İki faktörlü modele göre ithalat faktoringi rücu hakkı anlamına gelmemektedir.
İki faktörlü modele göre rücusuz ithalat faktoringi algoritması, rücusuz ihracat faktoringi algoritmasının “ayna görüntüsüdür”.
Rusya ayrıca, Rusya İthalat Faktörünün yerleşik olmayan tedarikçinin bankasına teslimat için ödeme yapılmama riskini ortadan kaldıran bir garanti verdiği rücu haklarına sahip bir ithalat faktoring planı kullanmaktadır.
Raiffeisen International grubunun bankalarından ödünç alınan, Belarus Cumhuriyeti'nin iş durumunda en başarılı faktoring iş deneyimini uygulama fırsatı sağlayan Priorbank OJSC'de “Akıllı Faktoring” projesinin başlamasından bu yana iki yıl geçti. ve Belarus'a uyarlandı. Priorbank OJSC İcra Direktörü Alexander Leonidovich Klochko, Akıllı Faktoring projesi çerçevesinde ihracat faktoringini geliştirmeye yönelik yeni bir girişimden bahsetti.
Alexander Leonidovich, banka neden ihracat faktoringini aktif olarak geliştirmeye başladı?
Bugün girişimcilerin açık, konforlu bir iş ortamına, teknolojik açıdan gelişmiş finansal hizmet ve hizmetlere olan talebi çok büyük ve şüphesiz adil.
Küresel finans piyasalarında inişli çıkışlı, belirsizlik ve zorlu makroekonomik durumla geçen 2011 yılı, günümüzde ihracatın sadece devlet açısından değil, ülkenin ihracata yönelik politikasının başarılı bir şekilde uygulanması açısından da önemli olduğunu açıkça ortaya koydu. Kendi ülkelerindeki kârlılığı, iş geliştirme fırsatlarını ve kur risklerinin yeterli yönetimini sürdürmek açısından ticari kuruluşların kendileri.
Gümrük Birliği ve Ortak Ekonomik Alanın oluşturulması bağlamında ve Belarus ekonomisinin açık doğası dikkate alındığında, bence ihracat-ithalat işlemlerini destekleyecek finansal araçların yanı sıra olumlu uluslararası deneyimin hızlı bir şekilde tanıtılması Geçtiğimiz on yıllarda zaten kazanılmış olan uygulamaları giderek daha alakalı hale geliyor.
Bu araçlardan biri, İş Kurulumu projemizin aşamalı gelişiminin bir parçası olarak Priorbank OJSC tarafından sunulan ihracat faktoringidir.
Olgun finansal piyasaların aynı zamanda ithalat faktoringi alanındaki faaliyetlerle de karakterize edildiğine dikkat edilmelidir, ancak Priorbank çeşitli nedenlerden dolayı ihracat faktoringi ile başlamaya karar vermiştir.
Bugün Belarus'ta ne tür ihracat faktoringi sunuluyor?
Teorik ve pratikteki ana tanımlar, ihracat faktoringinin, parasal bir alacağın Belarus Cumhuriyeti dışında bulunan bir borçluya devredilmesine karşı finansman sağladığı gerçeğine dayanmaktadır.
İhracat (veya uluslararası) faktoringinin çeşitli türleri vardır. İhracat faktoringinin en basit türü doğrudan ihracat faktoringidir. Bu ürün çerçevesinde üç taraf yer almaktadır: ihracatçı, banka (ihracat faktörü) ve kendisine mal (hizmet/iş) tedarik edilen borçlu ve bankaya temlik edilen parasal alacaklar. Bu ürün çoğunlukla rücu şartlarıyla (yani borçlunun ödeme yapmama riski ihracatçının kendisi tarafından üstlenilir) ve borçluya temlikin bildirilmesiyle (açık faktoring) sunulmaktadır. Ayrıca borçlulara ve işlem şartlarına bağlı olarak banka ilave teminat (dolaşımdaki mal rehni, ekipman vb.) talep edebilir.
İki faktörlü faktoringin ihracat faktoringinin daha cazip bir türü olduğunu düşünüyoruz. Burada halihazırda 4 taraf yer alıyor: Yukarıda belirtilenlere ek olarak, işleme yeni bir taraf giriyor: ithalat faktörü. İthalat faktörü ile ihracat faktörü arasında özel bir faktörlerarası anlaşma yapılır. İthalat faktörü, borçlunun ülkesinde yerleşik olan ve o borçlunun ödeme yapmama riskini üstlenen, aynı zamanda ödenmeyen borcun tahsilini de üstlenen bir banka veya faktoring şirketidir. Dolayısıyla alıcınız belirli bir süre içinde (genellikle sözleşme süresi + 90 gün bekleme süresi) ödeme yapmazsa ithalat faktörü borcunu ödeyecektir. Bu şemada, ihracat faktörünün ve ithalat faktörünün mutlaka uluslararası faktör birliğine (örneğin, bugün Belarus'un tek temsilcisinin Priorbank OJSC olduğu IFG - Uluslararası Faktörler Grubu) katılımcıları olması kritik öneme sahiptir, bu da onların kendi aralarında işbirliği yapmalarına olanak tanır. Etkileşim ve bilgi alışverişi süreçlerini en küçük ayrıntısına kadar açıkça düzenleyen ve hızlandıran birleşik kurallar ve prosedürler çerçevesi (Uluslararası Ticaret Odası'nın Belgesel Akreditif ve Teminat Mektupları için iyi bilinen Tekdüzen Kurallarına benzer) ). Planın görünürdeki karmaşıklığına rağmen ihracatçı için aslında hiçbir şey değişmiyor: Halen Priorbank ile bir faktoring sözleşmesi yapıyor ve alacaklarının yurtdışındaki alıcılarına devredilmesi karşılığında döviz cinsinden finansman alıyor.
Bu plan kendini kanıtlamıştır, ortaklar için şeffaf ve anlaşılırdır ve uluslararası ticarette yaygın olarak kullanılmaktadır. Bugüne kadar Priorbank, Rus bankalarıyla ilk faktörler arası anlaşmaları imzalamış durumda; bu, iki faktörlü bir plan kullanarak Rusya'ya ihracat akışlarına halihazırda hizmet vermemize olanak tanıyor. Batı Avrupa finans kurumlarıyla olan belgeler şu anda sonuçlandırılıyor.
İhracat faktoringinden kimler yararlanabilir?
İhracat faktoringi, özellikle yurt dışında yerleşik kişilere ertelenmiş ödeme koşullarıyla mal (iş/hizmet) gönderen ve karşı taraflarına standart teklifin unsurlarını niteliksel olarak iyileştirmeyi amaçlayan ihracatçılar (üreticiler veya toptan tedarikçiler) için geçerlidir.
İhracat faktoringinin ihracatçıya faydaları nelerdir?
- - İhracat operasyonlarının döviz cinsinden finansmanı.
- - Yerleşik olmayan bir alıcının ödeme yapmama riskinin karşılanması (iki faktörlü bir plan veya sigorta kapsamına sahip bir plan kullanılması durumunda).
- - Yurt dışı alacakların etkin yönetimi.
- - Faktoring yoluyla finansman sağlanarak ihracat sırasında bir dış ticaret işleminin tamamlanması imkanı (Belarus Cumhuriyeti Cumhurbaşkanı'nın 27 Mart 2008 tarih ve 178 sayılı “Dış ticaret işlemlerinin yürütülmesi ve izlenmesine ilişkin prosedür hakkında” Kararnamesi, madde 1.7, paragraf) 5) - Faktoring sayesinde ihracatçı, faktoring sözleşmesi kapsamında finansman tutarını aldıktan hemen sonra ihracat işleminden elde edilen gelirin tahsil edilmesini sağlama yükümlülüğünden kurtulur.
- - 90 günü aşan erteleme süresine sahip ihracat sözleşmeleri yapma imkanı (Merkez Bankası'ndan ek izin alınmasına gerek yoktur).
- - Yeni pazarlara girmek ve müşteri tabanını genişletmek: Faktoring sayesinde ihracatçı, müşterilerine vadeli ödeme ile daha uygun ödeme koşulları sunma olanağına sahip oluyor.
Şüphesiz ihracat faktoringinin olumlu yönlerini ve sunduğu yeni fırsatları müşterilerimizle yaptığımız görüşmelerde her bir vaka bazında daha detaylı olarak tartışmaya hazırız.
Uluslararası ticarette ertelenmiş ödemeyle çalışma konusunda nasıl bir uygulama geliştirildi?
Uluslararası uygulamada, ertelenmiş ödeme klasik olarak satıcının alıcıya sağladığı ticari kredi olarak kabul edilir. Yani satıcı, ertelenmiş bir ödeme sağlayarak esasen alıcının işletme sermayesini kredilendirmiş olur. Bu duruma iki taraftan bakılabilir. Bir yandan satıcı şüphesiz müşterilerinin satın alma gücünü artırmakla ilgileniyor: bu açıdan bakıldığında işletme sermayelerine borç vermek makul görünüyor. Ancak öte yandan mantık, herhangi bir kredinin ödenmesi gerektiğini belirtir. Sonuçta, bir erteleme sağlamak, alıcının işletme sermayesi cirosunu önemli ölçüde artırır ve bu da onun finansal performansını doğrudan etkiler. Dünya uygulamasında, bu tür bir emtia kredisinin "maliyetinin" malların (işler/hizmetler) nihai fiyatına dahil edilmesi oldukça yaygın bir durumdur: ertelenen ödeme ne kadar uzun olursa, nihai fiyat da o kadar yüksek olur.
İhracatçılarımız, ertelemeyi, ödenmesi gereken bir hizmet türü ve alıcıyla yapılan pazarlıklarda ek bir avantaj olarak görmeye ne yazık ki alışkın değiller. Ancak ihracat teslimatı uzun bir erteleme esasına göre gerçekleştiriliyorsa ve bu araç kullanılarak finanse ediliyorsa, ihracatçı, örneğin faktoringle ilgili maliyetleri çoğu zaman tamamen veya önemli ölçüde telafi edebilir ve bunları satış fiyatına dahil edebilir.
Böylece, ödemenin ertelenmesi bir yandan satış pazarını genişletmeye ve yeni müşterilere ulaşmaya yardımcı oluyor. Öte yandan, faktoringin kullanılması ciro oranlarının iyileştirilmesine ve genellikle erteleme sağlanırken ortaya çıkan likidite boşluklarının önlenmesine olanak sağlar; bu, dünya piyasalarında yaygın olarak kullanılan bir uygulamadır.
Potansiyel müşterilerinize ne söylemek istersiniz?
Yaratıcılık ve mükemmellik arzusu Priorbank ile mevcut müşterilerimizin çoğunluğunu birleştiriyor. Yeni hizmetlerimiz öncelikli olarak başarılı ve gelişmekte olan şirketleri hedef alıyor; onları, finans ve bankacılık hizmetleri pazarını ortaklaşa daha olgun hale getirerek onu en iyi dünya standartları seviyesine yaklaştırmaya yönelik çabalarımızda bizi desteklemeye davet ediyorum.
Geliştirme uzmanlarımızın, uluslararası faktoringe yalnızca büyük kurumsal müşterilerin değil, küçük ve orta ölçekli işletmelerin de ciddi ilgi göstereceğini öngördüğünü belirtmek isterim. Bizim görevimiz, faktoring piyasasının kredi yerine geçen ve yükümlülük kaynağı olarak değil, şirketin etkin ve en önemlisi güvenli bir şekilde büyümesini amaçlayan ciddi bir hizmet bileşenine sahip kapsamlı bir hizmet olarak büyümesini sağlamaktır. Müşterilerimiz halihazırda, bir dizi finansal ve ticari hizmeti (teslimatın doğrulanması, alacakların tahsilatı ve yönetimi, gecikmelere ve ödememelere karşı sigorta, danışmanlık vb.) birleştiren yüksek katma değerli finansal lojistik çözümlerine yönelik büyük bir talep göstermektedir.
Bir hizmeti pazara tanıtmaya ve tanıtmaya yönelik program, yalnızca standart bir araç setini (pazarlama, proje yönetimi, fiyatlandırma vb.) değil, aynı zamanda ülkede yaygın olarak bilinmeyen bir dizi yeni aracı da içerir. Müşterilerimizi teşvik edeceğiz.
Niyetimize gelince: Bu kez, hızla gelişen iç faktoringimizde olduğu gibi, bu hizmeti aktif olarak tanıtmayı ve yakın gelecekte pazarın bu segmentinde hakim bir pozisyona sahip olmayı planladığımızı önceki görüşmelerimde belirtmiştim.
Ve sonuç olarak, bu ürünün piyasaya sürülmesi ve başarılı tanıtımı için elverişli bir ortamın yaratılmasından önce, Ulusal Banka, Ekonomi Bakanlığı ve diğer bazı hükümetlerin liderleri ve uzmanları ile ciddi ortak çalışmalar yapıldı. kurum ve kuruluşlar. Bu fırsatı değerlendirerek, çabalarımızı hemen dikkate alıp destek verdikleri için kendilerine şükranlarımı sunmak isterim.